Kód LEI a KYB: Jak spolehlivě identifikovat obchodní partnery
Co je KYB? KYB neboli Know Your Business (poznej svého obchodního partnera) je proces ověřování identity, vlastnické struktury a právního statusu obchodních partnerů, dodavatelů a klientů – a to jak před navázáním obchodního vztahu, tak v jeho průběhu. KYB se vyvinulo jako součást širšího rámce KYC (Know Your Customer). KYC obecně pokrývá hloubkovou kontrolu zákazníka […]
Proč umělá inteligence potřebuje spolehlivou obchodní identitu
Proč je obchodní identita pro AI důležitá Umělá inteligence mění způsob, jakým společnosti zpracovávají data, posuzují rizika a činí rozhodnutí. Finanční instituce využívají AI k detekci podvodů, hodnocení úvěrového rizika a ověřování identity protistran. Napříč odvětvími se automatizované systémy stále častěji spoléhají na AI při prověřování dodavatelů, partnerů a klientů před uzavřením smluv nebo transakcí. […]
Kód LEI a DORA: Co musí poskytovatelé ICT vědět
Co je DORA? Akt o digitální provozní odolnosti – známý jako DORA – je nařízení (EU) 2022/2554, přijaté Evropským parlamentem a Radou dne 14. prosince 2022. EU jej zveřejnila v Úředním věstníku 27. prosince 2022. V platnost vstoupilo 16. ledna 2023 a plně účinným se stalo 17. ledna 2025. DORA řeší konkrétní mezeru ve finanční regulaci EU. Před nařízením […]
Potřebují firmy v roce 2026 kód LEI?
LEI se již neomezuje pouze na finanční instituce Většina společností se zpočátku domnívá, že kód LEI se týká pouze bank nebo velkých finančních institucí. Tato představa je však zastaralá. V posledním desetiletí se role LEI výrazně rozšířila do mnoha odvětví a jurisdikcí. Dnes se firmy setkávají s požadavky na LEI, jakmile přejdou k pokročilejším finančním […]
Vysvětlení pravidla FATF Travel Rule
Pravidlo FATF Travel Rule (Doporučení 16) vyžaduje, aby finanční instituce u určitých transakcí uváděly informace o odesílateli a příjemci. Tento článek vysvětluje, co toto pravidlo znamená v praxi, proč může být dodržování pravidla FATF Travel Rule obtížné a jak strukturované identifikátory, jako je LEI, pomáhají tuto výzvu vyřešit. Co je pravidlo FATF Travel Rule? Pravidlo […]
vLEI a autentizace firem
Mohla by technologie vLEI v budoucnu nahradit hesla pro autentizaci firem? Digitální svět stále silně spoléhá na hesla. Lidé se každý den přihlašují do systémů, schvalují transakce a přistupují k platformám pomocí uživatelských účtů a hesel. V obchodním kontextu má však tento přístup zásadní omezení. Heslo pouze prokazuje, že někdo byl schopen získat přístup k […]
Jak se LEI používá v USA
Proč se LEI v USA používá Ve Spojených státech se kód LEI používá v situacích, kdy činnosti společnosti zahrnují regulované finanční transakce nebo využívání profesionálních finančních služeb. LEI nebyl vytvořen jako obecný identifikátor společnosti ani jako náhrada za obchodní rejstřík. Jeho účelem je umožnit technicky správné zpracování finančních transakcí v situacích, kdy je hlášení transakcí […]
Jak LEI funguje v praxi v EU
Proč LEI není jen formálním požadavkem Mnoho společností se s kódem LEI poprvé setká, když jim banka, makléř nebo jiný poskytovatel finančních služeb sdělí, že jej potřebují. Tento požadavek je často vnímán jako další formální krok předtím, než může být transakce uskutečněna. Z pohledu společnosti se LEI může zdát jen jako číslo bez jasné praktické […]
Kybernetická bezpečnost začíná u obchodní identity
Kybernetická bezpečnost nezačíná technologií, ale důvěrou Kybernetická bezpečnost je často popisována jako technická výzva. Diskuze obvykle dominují firewally, řízení přístupu, monitorovací systémy a nástroje pro reakci na incidenty. I když jsou tato opatření nezbytná, nejsou tím, kde kybernetická bezpečnost skutečně začíná. V praxi začíná mnohem dříve – v okamžiku, kdy se organizace rozhodne, s kým […]